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SUMMARY:21. Crédito y cobro (especialización)
DESCRIPTION:\nTipo de modalidad: plataforma ZOOM\nTipo de certificación: aprovechamiento\nDuración: 60 horas, 20 sesiones\nInicia: 13 de marzo (lunes y miércoles)\nFinaliza: 24 de mayo\nHorario: 6 p.m. a 9 p.m.\nPrecio con IVA: CPI ₡193 000 / Público en general: ₡289 000\nEl pago debe realizarse tres días antes de iniciar con la capacitación\nVerifique la información de pago por medio de letras de cambio\n\nInscripción aquí\n \n\n\n\nObjetivo:\nProyectar a todos los participantes como administradores eficientes del ciclo de crédito y cobro, siendo capaces de lograr los niveles de recuperación efectiva proyectados y apoyar los resultados financieros planteados\n\n\nDirigido a:\nEmpresarios, Gerentes de área, Jefaturas, Encargados y auxiliares del Departamento de Crédito y cobro y departamentos del área contable financiera y área comercial de empresas comerciales y financieras\n\n\nMetodología aplicada\nSesiones con aspectos teóricos, desarrollo de casos prácticos e implementación de sesiones de  análisis y discusión de estrategias de otorgamiento y gestión de cobro. Asimismo asignación de tareas con enfoque investigativo y de análisis práctico\n\n\nDuración:\nSesiones:\nModalidad:\nPlataforma:\n\n\n60 horas\n15 de 4 horas\nVirtual/Presencial/In house\nZoom\n\n\nTEMARIO\n\n\nLa actividad y labor del área de Crédito y Cobro\n\n\n\n\n\n\nAspectos generales para tomar en cuenta\n\n\n\n\n\nObjetivo del área de crédito y cobro\n\n\nAnálisis de su labor y su efecto en los resultados de la empresa\n\n\nImportancia de su labor\n\n\nDefiniciones iniciales de alta importancia\n\n\nLos recursos humanos y tecnológicos requeridos\n\n\nEl crédito comercial y financieros y de otros tipos de actividades\n\n\n\nHistoria del crédito en Costa Rica\n\n\n\nOrganización del Área de Crédito y Cobro\n\n\n\n\n\n\nEl plan de negocios\n\n\n\nEl plan de mercadeo en relación al área de crédito y cobro\n\n\n\n\nActividad empresarial\n\n\nPolíticas de ventas\n\n\nPerfil de clientes\n\n\nRiesgo de crédito\n\n\nEl plan financiero en relación al área de crédito y cobro\n\n\n\n\nTomando en cuenta los elementos del  plan de mercadero\n\n\nEl presupuesto general\n\n\nEl presupuesto de recuperación\n\n\nEl flujo de caja\n\n\nLas utilidades proyectadas empresariales en función de la labor del área de crédito y cobro\n\n\n\nEl objetivo del área de crédito y cobro\n\n\n\n\n\nImportancia para los resultados financieros positivos de la empresa\n\n\n\nLa estructura del área de crédito y cobro\n\n\n\n\n\nOrganigrama del área\n\n\n\n\nSu aporte con respecto al organigrama empresarial\n\n\nPuestos requeridos\n\n\nPerfil de funcionarios\n\n\nEl manual de Políticas y Procedimientos\n\n\n\n\n\nImportancia de su implementación\n\n\n\n\nDefinición de políticas\n\n\nElaboración de procedimientos con base a las políticas\n\n\nCoordinación del manual y su aplicación con otras áreas\n\n\nLos formularios, instructivos y los diagramas de flujos\n\n\nEl proceso de aprobación y capacitación\n\n\nApoyo de los niveles superiores en su aplicación\n\n\nEl manual de funciones\n\n\n\n\n\nImportancia de su aplicación\n\n\n\n\nDiseño en función de su aporte operativo\n\n\nConcordancia con el manual de políticas y procedimientos\n\n\nApoyo de los niveles superiores en su aplicación\n\n\nRecursos tecnológicos actuales y requeridos\n\n\n\n\n\nSistema utilizado\n\n\n\n\nAporte a la labor del área de crédito y cobro\n\n\nAprovechamiento de los reportes del sistema\n\n\nDiseño y necesidad de nuevos requerimientos del sistema utilizado\n\n\nEl perfil del funcionario de crédito y cobro\n\n\n\n\n\nPerfil requerido\n\n\n\nExperiencia en el área **\n\n\nCompromiso y aceptación con el tipo de actividad\n\n\nActitud en función de logro de objetivos departamentales y empresariales\n\n\nLiderazgo en el desarrollo de sus funciones\n\n\nVocación de servicio al cliente\n\n\nAplicación de inteligencia emocional en el desempeño de funciones\n\n\nConocimiento del  área\n\n\n\n\nNormativa comercial\n\n\nNormativa tributaria\n\n\nNormativa legal\n\n\nOtras normativas o elementos de apoyo\n\n\nIndicadores de gestión\n\n\n\nTipos de indicadores\n\n\n\n\nAprovechar el efecto de los indicadores de gestión\n\n\nEl otorgamiento de crédito eficiente\n\n\n\nLas políticas establecidas en el manual de políticas y procedimientos. Su aplicación debida\n\n\n\n\nLa necesidad de logro de metas de ventas del área comercial\n\n\n\n\n\nLa necesidad de trabajo en equipo con el Dpto. de Ventas y otros relacionados\n\n\nEl conocimiento de los procesos por parte de todos los involucrados\n\n\nEl Dpto. de Ventas, apoya la recuperación de las cuentas por cobrar y el Dpto. de Crédito y Cobro; apoya las ventas\n\n\nEl apoyo del aparato Gerencial\n\n\nEl efecto del buen otorgamiento de crédito en la empresa\n\n\n\n\nEl apoyo del otorgamiento eficiente en la gestión de cobro y recuperación efectiva\n\n\n\n\nLa coordinación con el área de ventas para un buen otorgamiento de crédito\n\n\n\n\nRespeto a los procedimientos sobre otorgamiento de crédito establecidos en el Manual de Políticas y Procedimientos ( tiempos, políticas, procedimientos)\n\n\nLa solicitud de crédito\n\n\n\nSu formato ideal\n\n\nRecepción de documentos de soporte establecidos y su respectivo análisis\n\n\n\nInformación de la personería jurídica como paso inicial fundamental\n\n\n\nEl proceso de verificación de la información de la solicitud de crédito y su proceso de aprobación o rechazo\n\n\n\nEstudio de protectora de crédito\n\n\n\n\nVerificación de datos generales del solicitante físico o jurídico\n\n\nBienes muebles e inmuebles\n\n\nReferencias comerciales\n\n\nProcesos judiciales\n\n\nOtras entidades que han requerido información del solicitante\n\n\n\nEstudio de referencias comerciales con otros proveedores\n\n\n\n\nReferencias indicadas en la solicitud de crédito\n\n\nReferencias obtenidas según la actividad o sector del solicitante\n\n\nReferencias obtenidas en la nube\n\n\nReferencias obtenidas en instituciones públicas\n\n\nAnálisis financiero aplicado al solicitante\n\n\n\n\nRequisitos de los estados financieros del solicitante\n\n\nReportes o soporte complementarios para el análisis financiero\n\n\nAnálisis financiero vertical y horizontal\n\n\nRazones financieras aplicadas\n\n\nInforme de resultados\n\n\nMatriz de riesgo según información recabada\n\n\n\n\nReferencias comerciales\n\n\nAnálisis de los resultados de la matriz\n\n\nEl riesgo de crédito en el proceso de aprobación de solicitudes de crédito\n\n\n\n\nTipos de políticas aprobadas y aplicadas\n\n\nProcesos de aprobación de solicitudes de crédito\n\n\nTipos de garantías requeridas a los solicitantes\n\n\nNiveles de aprobación o rechazo\n\n\n\n\nJefatura Dpto. Crédito y Cobro\n\n\nGerencia de Crédito y Cobro\n\n\nGerencia Financiera\n\n\nComité de crédito\n\n\nGerencia General\n\n\nJunta Directiva\n\n\nLas garantías crediticias aprobadas\n\n\n\nEl tipo de garantía crediticia aprobada\n\n\n\n\nEl proceso de formalización de la garantía\n\n\n\nAplicación de procedimientos de acuerdo al Manual de Procedimientos\n\n\n\nVerificación de las partes intervinientes\n\n\n\nVerificación de avalistas y fiadores\n\n\n\nActualización de personerías jurídicas como prevención\n\n\n\nVerificación de firmas de la parte deudora\n\n\n\nArchivo de documentos relacionados con la garantía crediticia\n\n\n\n\nCustodia, entradas y salidas de garantía en términos de control\n\n\n\n\nDefinición de responsables\n\n\nProcedimientos de control de entradas y salidas\n\n\nHerramientas de seguridad\n\n\nApoyo de sistemas\n\n\nLa comunicación al cliente de las condiciones de crédito aprobadas Y/O rechazo de la solicitud\n\n\n\nComunicación via escrita o medio tecnológico probatorio del acto\n\n\n\nVerificación de recibido conforme por parte del solicitante/cliente\n\n\n\nEl proceso de registro de las cuentas por cobrar\n\n\n\nLa apertura del código del cliente\n\n\n\n\n\nFuncionario designado según procedimiento establecido\n\n\n\nApertura según tipo de cuentas por cobrar\n\n\n\nRegistro de las condiciones de crédito aprobadas\n\n\n\nRegistro de fechas de trámite y cancelación del cliente\n\n\n\nUsuarios autorizados para registro y acceso de la información del cliente\n\n\n\nAplicación de normas de control interno\n\n\n\nEl proceso de facturación\n\n\n\nIncluido en el manual de políticas y procedimientos relacionados\n\n\n\n\nUtilización de sistemas tecnológicos en beneficio de la administración eficiente de cuentas por cobrar\n\n\n\n\nAplicación de normas de control interno en relación a normas administrativas, contables y financieras\n\n\n\n\nComprobantes electrónico, uso y relación con las cuentas por cobrar\n\n\n\n\n\n\nDefinición de títulos ejecutivos\n\n\nEstatus legal de los comprobantes electrónicos\n\n\n\n\nTipos de títulos ejecutivos utilizados\n\n\n\nTiquete electrónico\n\n\n\nDefinición, aplicación y utilización\n\n\nFactura electrónica\n\n\n\nNota de débito electrónica\n\n\nNota de crédito electrónica\n\n\nFactura de exportación\n\n\n\nFactura de compra\n\n\nComprobante provisional por contingencia\n\n\n\nTítulos ejecutivos relacionados con las cuentas por cobrar (garantías crediticias)\n\n\n\n\n\n\nConcepto y estatus legal\n\n\n\nLa letra de cambio\n\n\nEl pagaré\n\n\nEl contrato de crédito\n\n\n\nEl certificado de prenda\n\n\n\nLa hipoteca\n\n\nLos avalistas y fiadores\n\n\n\nOtros\n\n\nControl y custodia de documentos soporte de las cuentas por cobrar\n\n\n\n\n\n\nRelación con los comprobantes electrónicos para efectos de gestión de cobro\n\n\n\n\nRecepción de documentos para el cobro\n\n\n\n\nArchivo de los documentos para el cobro\n\n\n\n\nProgramación de documentos para trámite de cobro o recuperación de los mismos\n\n\nApoyo de sistemas\n\n\nEl trámite de documentos ante el deudor, para efectos de cancelación  (en caso de aplicar)\n\n\n\n\n\n\nFechas de gestión\n\n\nAcceso al sistema de archivo\n\n\nUso de formularios para tramitar documentos\n\n\nLa entrega de documentos para el cobro y su liquidación diaria\n\n\nLa necesidad del recibido conforme en los procesos de trámite de cobro\n\n\nTipos de gestores de cobro\n\n\n\nFunciones y efecto en la recuperación efectiva\n\n\n\n\nAgente de ventas\n\n\nCobrador domiciliario\n\n\n\nMensajero\n\n\nGestor de cobro administrativo\n\n\n\nJefe Dpto. Crédito y Cobro\n\n\n\nGerente Financiero\n\n\nEmpresas de cobranza externa\n\n\n\nAsesor Legal\n\n\nFormularios obligatorios para usar por los diferentes tipos de gestores de cobro\n\n\n\n\n\nEl formulario de entrega y liquidación de documentos\n\n\nLa factura y documentos complementarios\n\n\nEl recibo de trámite\n\n\nEl recibo de dinero\n\n\nAspectos relacionados con los diferentes tipos de gestores de cobro\n\n\n\nCapacitación constante\n\n\nComunicación efectiva con los funcionarios del deudor\n\n\n\n\nAplicación de la inteligencia emocional\n\n\n\n\nPresentación  personal adecuada\n\n\nClaridad en el objetivo del área de crédito y cobro\n\n\n\n\nGeneración de flujos de información para procesos administrativos y eventualmente judiciales\n\n\n\n\nNormas de control interno aplicadas al proceso de cuentas por cobrar\n\n\n\nConcepto y estatus legal\n\n\nOrigen\n\n\nFuncionarios que las aplican\n\n\nImportancia con relación a las cuentas por cobrar\n\n\nInteligencia emocional aplicada al área de crédito y cobro\n\n\n\n\n\n\nDefinición\n\n\nImportancia de su aplicación en Crédito y Cobro\n\n\n\n\nElementos importantes\n\n\nEfectos que produce en el personal y los clientes\n\n\nEfectos financieros de su aplicación\n\n\nEl proceso eficiente de la gestión de cobro y la recuperación efectiva\n\n\n\nObjetivo del área de crédito y cobro (nuevamente)\n\n\nDiferencia entre gestión de cobro y recuperación efectiva\n\n\nEl análisis de cartera como base para la gestión de cobro\n\n\n\n\n\nEl estado de antigüedad de saldos por:\n\n\n\n\nCartera total\n\n\n\nPor clasificación de cuentas por cobrar\n\n\n\nPor agente de ventas\n\n\n\nPor provincia\n\n\n\nPor Zona\n\n\n\nPor cliente\n\n\nDefinición de responsables del análisis\n\n\n\nDefinición de casos de gestión de cobro prioritarios\n\n\n\nGestión de cobro por tipo de gestores de cobro\n\n\n\n\n\n1\nAgente de ventas\n\n\n2\nCobrador domiciliario\n\n\n3\nMensajero\n\n\n4\nGestor de cobro administrativo\n\n\n5\nJefe Dpto. Crédito y Cobro\n\n\n6\nGerente Financiero\n\n\n7\nEmpresas de cobranza externa\n\n\n8\nAsesor Legal\n\n\nSoporte documental y general para realizar gestión de cobro por parte de un gestor de cobro\n\n\n\n\n\nEstado de cuenta actualizado\n\n\n\nEstado de cuenta histórico\n\n\n\nDocumentos de soporte del estado de cuenta\n\n\n\nHistorial de gestión **\n\n\n\nObjeciones históricas del cliente **\n\n\n\nCopia de garantías **\n\n\n\nInformación del expediente físico y virtual **\n\n\n\n**\nAplica para gestores 4 al 8\n\n\nSituaciones a tomar en cuenta al momento de gestión de cobro de todo tipo de gestor de cobros\n\n\n\n\n\nUbicación física del deudor\n\n\n\nPerfil del deudor\n\n\nEl comportamiento histórico del cliente ( Inteligencia emocional)\n\n\n\nEstado de las instalaciones\n\n\n\nVolumen de inventarios del punto de venta del deudor\n\n\n\nCriterio del área de ventas\n\n\n\nTipos de gestión de cobro\n\n\n\nComunicados verbales y escritos en rango de prevención antes del vencimiento\n\n\n\nComunicados verbales y escritos posteriores al vencimiento\n\n\n\n\nGestión de cobro telefónico\n\n\nGestión de cobro por medios electrónicos\n\n\nVisitas directas al deudor por funcionarios administrativos directos\n\n\nVisitas directas al deudor por asesores externo\n\n\nGestión de cobro verbal y escrita a avalistas y fiadores\n\n\nGestión de cobro verbal y escrita a la composición accionaria de la sociedad\n\n\nElementos a tomar en cuenta para prevenir la morosidad\n\n\n\n\n\nNo ubicación del deudor\n\n\n\nNuevas excusas no fiables\n\n\n\nRotación del recurso humano del deudor\n\n\n\nCambios en el comportamiento de pago de clase A a clase b, c, etc.\n\n\n\nVariación constante en la representación judicial\n\n\n\nLas objeciones:\n\n\n\nTipos de objeciones\n\n\n\n¿Cómo rebatirlas?\n\n\nAplicar el objetivo del área de crédito y cobro\n\n\n\nCoordinación de las objeciones con otras áreas de la empresa\n\n\n\nAplicar el concepto de servicio al cliente\n\n\n\nRespuesta y solución pronta a las objeciones\n\n\n\nLos arreglos de pago\n\n\n\nTipos de arreglos de pago\n\n\n\nCondiciones de los arreglos de pago\n\n\n\nGarantía de los arreglos de pago\n\n\n\nReclasificación contable de los arreglos de pago según tipos de empresa\n\n\n\nVariación de condiciones de crédito\n\n\n\nJustificación\n\n\nProcedimientos para variar el límite de crédito\n\n\n\nProcedimiento para variar el plazo de crédito\n\n\n\nProcedimiento para varias garantías de crédito\n\n\n\nProcedimiento para varias otras condiciones de crédito\n\n\n\nAprobación de variaciones de condiciones de crédito\n\n\n\nDescuento de facturas  Factoraje\n\n\n\nClientes factibles\n\n\nBeneficios\n\n\nCosto Financiero\n\n\nContratación de empresas de cobranza externa\n\n\n\nDefinir necesidad real\n\n\nPerfil de la empresa de cobranza\n\n\nCondiciones del servicio por escrito\n\n\nReportes de gestión y recuperación obligatorios\n\n\n\n\nPeriodo del servicio\n\n\nProceso de cobro judicial\n\n\n\nAgotamiento de la gestión de cobro por un nivel de gestor de cobro superior\n\n\n\n\nEl análisis de gestión y resultados de caso en morosidad extrema\n\n\n\n\nLa documentación de soporte\n\n\nLa cuantía de la deuda vs costos del proceso\n\n\n\n\nFactibilidad de resultados en el proceso de cobro judicial\n\n\n\n\n\nFactibilidad negativa\n\n\n\n\nJustificación efectivamente documentada y justificada\n\n\nFactibilidad positiva\n\n\n\n\nEstado de cuenta actualizado\n\n\nSoporte documental original\n\n\nOriginal de eventual garantía\n\n\nEstudio de protectora de crédito\n\n\nEstudio de referencias comerciales\n\n\nCoordinación con el asesor legal\n\n\nInforme del asesor legal sobre la factibilidad\n\n\nDefinición de fecha de presentación de la demanda\n\n\nCreación de expediente físico de la demanda o caso judicial\n\n\nDeclaratoria de incobrable\n\n\n\nFactibilidad negativa\n\n\n\nEstudio, soporte y análisis de la justificación de la factibilidad negativa\n\n\n\nEstado de cuenta\n\n\nEstudio de protectora de crédito\n\n\n\nEstudio de referencias comerciales con otros proveedores\n\n\n\nEstudio de cuantía de la deuda vs costos del proceso judicial\n\n\n\nRecomendación escrita del asesor legal\n\n\n\nAprobación de la incobrabilidad del proceso judicial  por parte del máximo nivel de decisión establecido\n\n\nEmisión del asiento contable por incobrables según normativas vigentes\n\n\n\nCreación de expediente del registro incobrable como soporte tributario\n\n\n\nConstancia de contador de la incobrabilidad del caso debidamente soportada documentalmente y con los flujos de información necesarias\n\n\nReorganización del departamento de Crédito y Cobro en función de aumento de eficiencia\n\n\n\n\n\nEl recurso humano necesario\n\n\nEl apoyo de sistemas tecnológicos\n\n\nEl trabajo en equipo\n\n\nLos manuales de políticas y procedimientos\n\n\n\n\nLos manuales de funciones\n\n\nLa herramienta: Tiempos y movimientos para justificar los recurso del área de crédito y cobro\n\n\nPresentación del proyecto de reorganización\n\n\n\n\nAprobación del proyecto\n\n\n\nSe enviará un mensaje al correo electrónico que anote en la boleta de inscripción cuando el certificado esté listo, este se emitirá siempre y cuando cumpla con el curso en un 80%.\nMetodología:\nTeórico practico, con cantidad de casos y ejemplos suficientes, para una mayor comprensión del material asignado. La modalidad virtual en tiempo real implica que el curso será impartido utilizando una metodología participativa y dinámica, relacionando la normativa aplicable con situaciones reales, análisis de casos y dinámicas de grupo; todo a través del uso de medios digitales, mediante sesiones sincrónicas (intercambio de información por Internet en tiempo real), como también por medio de actividades asignadas por el facilitador.\nFacilitador:\nMARCO ANTONIO ZAPATA CASTRO. Presidente de la Empresa ACC ASESORIAS. Asesor en Contabilidad y en el área administrativa financiera. Facilitador para empresas, instituciones académicas y Organizaciones No Gubernamentales. Amplia experiencia en temas de crédito y cobro, contabilidad, finanzas, recursos humanos, responsabilidad social empresarial, formación de formadores, ventas y administración. Contador Privado Incorporado en el Colegio de Contadores Privados de Costa Rica Carne 29443.\nIndicaciones para tomar en cuenta para la capacitación con la Plataforma ZOOM\n\nUna vez recibido el enlace, no puede compartirlo, es de uso exclusivo.\nSea puntual. El profesor (a) verificará la presencialidad de cada uno de los participantes, por favor mantenga la cámara encendida, solamente puede estar la persona que se inscribió en el curso, no terceros.\nSe deberán poner de acuerdo con el profesor (a) para los recesos.\nSe recomienda el uso de audífonos.\nPor favor mantener el micrófono apagado mientras profesor (a) imparte la clase para evitar la entrada de sonidos externos y eco; usted levantará la mano y abrirá el micrófono cuando el docente le indique que puede hacer su consulta.\nLas grabaciones de cada sesión no se comparten, según directriz girada al Centro de Capacitaciones.\n\nCONSIDERACIONES DE IMPORTANCIA\nLa confirmación de la apertura del curso se hará al correo electrónico que anote en la boleta de inscripción de conformidad con la siguiente normativa:\n\nLos cursos que se imparten de lunes a viernes con inicios a las 17 y 18 horas se confirman el mismo día alrededor de las 12 m.d.\nSe enviará el enlace y material didáctico digital en el transcurso del día de inicio del curso, a todas las personas que hayan enviado el pago.\nPara público en general: en el formulario de inscripción, en los espacios donde no tenga información, coloque cero (0).\nTodas las charlas gratuitas las encuentra en las redes sociales de Facebook y Youtube: Colegio de Contadores Privados de Costa Rica.\nTodos nuestros colegiados deben tener sus obligaciones al día, para participar en las capacitaciones.\nSi por algún motivo cancela su participación, debe dar aviso al correo electrónico: matricula@contador.co.cr con un mínimo de 3 días de anticipación a la fecha de inicio de este, de lo contrario se le retendrá el 25% del monto cancelado por el curso por gastos administrativos. Posterior a ese periodo no aplica reembolso alguno ni congelamientos.\n\n
URL:https://www.contador.co.cr/eventos/como-llevar-la-contabilidad-de-una-empresa-o-de-persona-fisica-566-429-916-973-981-491-400-631-488-245-219-276/
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